お客様本位の業務運営方針

ＦＤ宣言・ＫＰＩ

《お客様本位の業務運営方針》と

《重要業績評価指標〈ＫＰＩ〉》について

株式会社エコーサービスは、地域社会との信頼関係を基に安心と高品質なサービスを提供し、「お客様に信頼される保険代理店」を目指していきます。

当社は金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則１～７」を採択した事業者であることをお客様にお知らせするとともに、その〈原則１〉に則り《お客様本位の業務運営方針》を策定し公表いたします。

あわせてこの方針が、社内で適切に運用、取り組みされていることを検証するために、《重要業績評価指標〈ＫＰＩ〉》を策定し、定期的に見直し年度単位でご報告させていただきます。

《お客様本位の業務運営方針》

　　　　　　　　

１、お客様の最善の利益の追求〈原則２〉

　　私たちは、丁寧かつ親切な説明を心掛け、ご意向の把握・確認を十分に行い、お客様の最善の利益を追求いたします。

〈具体的取り組み〉

（１）お客様のご意向の把握・確認及び情報提供を適正におこない、保険料の無駄が発生しないようお客様に最善・最適な商品を提案いたします。

２、利益相反の適切な管理〈原則３〉

　　私たちは、お客様の利益が損なわれることのないようご契約を適切に管理し、ご意向を把握・確認の上、商談内容等を適切に記録し保存いたします。

　　〈具体的取り組み〉

（１）商談内容等を適切にご意向把握書面にて記録・保存いたします。　

３、手数料などの明確化〈原則４〉

　　私たちは、お客様の安定的かつ長期的な資産形成に資するよう、市場リスクを有する投資性商品に関し、お客様にお支払いいただく費用等について、どのようなサービスの対価であるかを含めてわかりやすく明確に説明いたします。

〈具体的取り組み〉

（１）契約締結前交付書面兼商品パンフレットによる丁寧な説明・交付

（２）商談記録の記載、保存

４、重要な情報の分かりやすい提供〈原則５〉

　　私たちは、お客様に十分ご理解いただけるようわかりやすい表現を用いて、ご納得いただけるまで丁寧でわかりやすい説明をいたします。

〈具体的取り組み〉

（１）お客様との対面による募集を大切にします。

　　　ナビ画面や商品パンフレットを活用して、重要な情報をわかりやすく提供いたします。

　　（対面をご希望されないお客様には、ＷＥＢ対応、電話対応、郵送資料等で十分に説明いたします。）

（２）ご高齢の方には、ご家族の同席や当社社員による複数回によるご説明等をおこない、ご理解いただける環境を整えます。〈原則６にも関連〉

５、お客様にふさわしいサービスの提供〈原則６〉

　　私たちは、おすすめした商品や対応行動が、お客様にふさわしく、ご満足いただいてるかについて、常に把握と分析をおこなっております。

〈具体的取り組み〉

（１）お客様の声を収集し、ご契約の適切な管理と適切なアフターフォローをおこなっていきます。

（２）ご契約時に事故時等の連絡先をご案内し、ホームページ、会社案内、名刺にもわかりやすく記載いたします。

６、従業員に対する適切な動機づけの枠組み等〈原則７〉

　　私たちは、役職員全員が仕事に誇りとやりがいを持てるように、職場環境や人事制度の充実を図ります。

〈具体的取り組み〉

（１）働きがいのある職場環境実現のため、人事・労務・福利厚生制度、人材育成（教育研修）制度の充実を図ってまいります。

 

重要業績評価指数〈KPI〉

＊KPIとは重要業績の定着を評価する指標です。

２０２５年１２月
株式会社エコーサービス
代表取締役　岡田　輝彦